Фінансовий моніторинг як інструмент безпеки: нова стратегія України у 2025 році
Учора, 11:00 |
Авторка та ведуча програми «Код доступу» Тетяна Косенко спілкувалась з Олександром Лайком —економістом, заступником директора ДУ Інституту ринку та економіко-екологічних досліджень НАН України.
Фінансовий моніторинг під час війни
Повномасштабне вторгнення Росії в Україну перетворило фінансовий моніторинг на один із ключових інструментів національної безпеки. Як зазначив Олександр Лайко, перед Держфінмоніторингом стоїть завдання не лише стежити за прозорістю фінансових потоків, а йвикривати схеми, пов’язані з фінансуванням тероризму, ухиленням від санкцій та відмиванням коштів.
«Ми мусимо виявляти активи осіб, причетних до агресії проти України. Йдеться не лише про арешти, а й про міжвідомчу взаємодію — з РНБО, правоохоронними органами, СБУ, міжнародними партнерами», — наголосив він.
Ризик-орієнтований підхід: менше формальності, більше ефективності
Сьогодні Україна переходить донової моделі фінансового моніторингу, яка базується не на кількості перевірок, а на оцінці ризиків. Клієнти, сфери бізнесу, транзакції — усе аналізується з урахуванням потенційної небезпеки для держави.
«Ми не хочемо створювати видимість боротьби, ми маємо чітко влучати у цілі, які становлять загрозу. Тому переходимо до гнучкої, аналітичної моделі», — пояснив Олександр Лайко.
Санкції як зброя: і в міжнародному, і в національному полі
Після 24 лютого 2022 року Україна стала першою країною, якапочала застосовувати національні санкціїдо осіб, пов’язаних із тероризмом або країною-агресором, ще до рішень Ради нацбезпеки. Це стало можливим завдяки глибокому фінансовому аналізу.
«Іноді саме наші дані ставали основою для подальших політичних або правових рішень. У деяких юрисдикціях уже арештовано майно осіб, пов’язаних з РФ — завдяки нашій роботі», — додав експерт.
Громадський сектор як частина моніторингу
Особливу увагу під час ефіру гість приділив ролігромадських організацій, журналістів-розслідувачів і волонтерів, які активно передають до фінансових органів інформацію про підозрілі схеми або співпрацю з ворогом.
«Нам вдалося залучити суспільство до реального процесу фінансової безпеки. Ця енергія знизу працює — і дуже ефективно», — зазначив Олександр Лайко.
Попереду — міжнародна оцінка
Вже у 2025–2026 роках Україну очікуєоцінка системи фінмоніторингу з боку MONEYVAL, органу Ради Європи. Це важливий етап на шляху до євроінтеграції, адже без якісної системи протидії відмиванню коштів не може йтися про членство в ЄС чи ефективну роботу з донорами.
«Україна готується до оцінки за новими стандартами FATF. Але ми не боїмося: маємо реальні кейси, результати розслідувань, зупинені транзакції, вилучені кошти», — підкреслив він.
Фінмоніторинг у післявоєнній Україні
За словами Олександра Лайка,у період після перемогифінансовий моніторинг стане ще більш важливим: контролюватиме рух інвестицій, використання донорських ресурсів, справедливий розподіл відбудовчих фондів.
«Це не лише захист від шахраїв. Це запорука довіри з боку міжнародних партнерів і суспільства», — резюмував керівник Олександр Іванович
Фінансовий моніторинг — це не лише цифри в таблицях. Це оборона держави у цифровому і банківському вимірах, і ще один фронт, на якому Україна вже має успіхи.
Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь. Мы рекомендуем Вам зарегистрироваться либо войти на сайт под своим именем.
Фінансовий моніторинг як інструмент безпеки: нова стратегія України у 2025 році
