Банки масово блокують картки українців без повідомлення: що відбувається

Клієнти українських банків скаржаться на масове обмеження доступу до своїх карток навіть без попередження.

За що банк може заблокувати картку

Заблокувати картку можуть з різних причин. Серед них:

• відсутність оновлених персональних даних, 
• арешт виконавчою службою через наявність заборгованостей, 
• відсутність доказів законного походження коштів.

Раніше ми писали, як отримати винагороду 25 тисяч гривень від ПриватБанку.

Також можуть виникнути інші причини. Картку можуть заблокувати, якщо зафіксовано:

• зняття великої суми в регіоні, віддаленому від вашого звичайного місцеперебування;
• дорогі покупки онлайн, особливо в нічний час;
• переказ великої суми на картку та її переведення в готівку;
• транзакції з віртуальними активами, зокрема криптовалютою понад 30 000 грн;
• переказ коштів на суму понад 400 000 грн. 

Рахунки українців блокують за криптовалюту

Дедалі частіше фіксують випадки, коли шахраї крадуть кошти українських користувачів і одразу купують криптовалюту. З картки жертви гроші надходять на рахунок продавця. Той продає криптовалюту, але згодом його рахунок блокує банк.

“Я продав криптовалюту на 10 тис. грн. Я не встиг витратити гроші, а мій рахунок заблокували нібито за шахрайські дії. Я звернувся до ПриватБанку, а мені тепер кажуть, що потрібно або рішення суду, або щоб я повернув гроші жертві”, – поділився один із продавців. 

Такі випадки стали частішати. Банки, зі свого боку, згідно з чинними правилами, обмежують доступ до рахунків, пов’язаних із подібними махінаціями.

Тому шахраї користуються чужими рахунками, а продавці криптовалюти навіть не підозрюють про свою участь у відмиванні коштів, отриманих злочинним шляхом.